卡友公司存在违规行为被给予警告

中国行业报告网 > > 卡友公司存在违规行为被给予警告 336701

卡友公司存在违规行为被给予警告

中国行业报告网  2018-08-01 16:02  字号:

  摘要:虽然监管对第三方支付开罚单已经常态化,不过被罚千万元的案例并不多见,7月30日,综合考虑卡友支付服务有限公司(以下简称“卡友公司”)违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,对卡友公司给予警告。

卡友公司存在违规行为被给予警告

  虽然监管对第三方支付开罚单已经常态化,不过被罚千万元的案例并不多见,7月30日,综合考虑卡友支付服务有限公司(以下简称“卡友公司”)违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,对卡友公司给予警告,没收违法所得92.42万元,并处罚款2490.09万元,合计处罚金额约2582.5万元。

  央行表示,经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

  同时,为防范金融风险,卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务。

  济研咨询了解到,公开资料显示,卡友公司成立于2003年,前身为中国银联控股子公司,公司在2009年进行了股份改制,现注册资本1亿元人民币。2012年6月27日卡友机构获得中国人民银行行政许可,允许在全国范围内开展银行卡收单业务。此次卡友公司一次丢掉了25个省份的银行卡收单业务,除港澳台外,目前仅剩北京、天津、山东、四川、云南、青海、深圳这7个省市可以开展银行卡收单业务。

  另外,央行也对另一家支付公司——付临门支付有限公司(以下简称“付临门公司”)给予警告,没收违法所得147.33万元,并处罚款744.95万元,合计处罚金额892.28万元。

  央行表示,付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。同时,付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

  中国行业报告网为您提供更多:

IT行业最新动态 电脑外设发展前景趋势分析 数码产品的现状和发展趋势
液晶产业行业现状与发展趋势 软件与应用市场现状及前景分析 网络产品市场调研与发展前景
其它IT发展现状及前景预测

  全文连接:

热门搜索

浏览记录